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养老金托管服务

ag官方银行养老金托管业务发展情况

ag官方银行拥有业内领先、功能强大的托管系统,覆盖全球的清算交割网络,严密有效的风控体系,以及国内最齐全的托管业务产品线。作为首批证券基金托管银行之一,ag官方银行为众多海内外客户提供了优质的资金托管服务,集团托管资产近2万亿元,托管投资组合逾千只,均居同业领先地位,客户范围涵盖了金融、机械、运输、交通、能源、贸易、钢铁、矿产等不同领域,积累了丰富的服务经验。ag官方银行是国内唯一一家同时通过美国SAS70及英国AAF01/06国际双内部控制认证的托管银行,内控制度完善、风险防范严密,核心托管系统功能强大,具有高自动化水平、高STP率、高安全性、高灵活性、高扩展性等特点,拥有完全自主知识产权,核心技术始终保持行业领先地位,产品创新领跑同业,安全高效地完成了客户资金的保管及运营责任,树立了良好的市场口碑。

养老金托管服务内容:

1、安全保管:

安全保管企业年金基金资产

2、开立账户:

以企业年金基金名义开设基金财产的资金账户和证券账户等;对所托管的不同企业年金基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整和独立;

3、资金清算:

及时办理企业年金资金清算、交割事宜;

4、会计核算、资产估值

负责企业年金基金会计核算和估值,复核、审查和确认投资管理人计算的基金财产净值;

5、待遇发放:

根据受托人指令,向受益人发放企业年金待遇;

6、投资监督

按照规定监督投资管理人的投资运作,并定期向受托人报告投资监督情况;

7、托管保管

定期向受托人提交企业年金基金托管和财务会计报告;定期向有关监管部门提交开展企业年金基金托管业务情况的报告;

8、档案保管

按照国家规定保存企业年金基金托管业务活动记录、账册、报表和其他相关资料自合同终止之日起至少15年; 

养老金托管服务流程:

1、开立账户

凭企业年金计划确认函复印件在托管行开设相关账户

(1)银行开户:包括受托财产托管账户、投资资产托管账户、投资管理风险准备金账户

(2)证券户开户:包括交易所证券账户、银行间债券账户

(3)开放式基金账户

(4)其他投资账户

2、资金清算与划拨

托管人依据托管业务流程,负责为年金基金各类交易办理资金的清算与划拨。

3、会计核算与估值

依据《企业会计准则》和《证券投资基金会计核算业务指引》为年金基金建立账册,并定期与投资管理人进行对账,做到账实相符。托管人还需每日与投资管理人对年金基金以投资组合为主体进行估值核对。

4、绩效评估与监督

托管人根据投资监督指引,对年金基金资产的投资情况和各项指标进行事中和事后监督、评价,发现异常问题,需及时向受托人或监管部门反馈报告。

5、年金待遇支付

托管人依据受托人的待遇支付指令和支付明细,向年金受益人个人账户支付年金待遇。

6、信息披露与报告

托管人根据与受托人和委托人的约定,定期提供基金资产净值报告、资产托管报告等。

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